Cashflowmanagement voor het mkb: grip op uw liquiditeit

Een onderneming die op papier winstgevend is, kan alsnog in de problemen komen als er onvoldoende geld op de rekening staat om lopende verplichtingen te betalen. Winst en cashflow zijn twee verschillende dingen, en juist die verwarring zorgt voor onnodige stress bij veel ondernemers. Met een aantal structurele gewoontes krijgt u beter grip op uw liquiditeit.

Maak een liquiditeitsprognose

Waar een winst-en-verliesrekening terugkijkt, kijkt een liquiditeitsprognose vooruit: welke inkomsten en uitgaven verwacht u de komende weken en maanden, en wanneer precies? Een prognose van 13 weken vooruit geeft de meeste ondernemers al een stuk meer rust en overzicht.

Grip op debiteuren

• Stuur facturen direct na levering, niet pas aan het einde van de maand.
• Hanteer heldere betaaltermijnen en volg actief op wanneer een factuur de vervaldatum nadert.
• Overweeg bij grotere opdrachten een aanbetaling te vragen, zeker bij nieuwe klanten.

Bouw een buffer op

Seizoensinvloeden, een tegenvallende maand of een klant die laat betaalt: het hoort bij ondernemen. Een liquiditeitsbuffer van enkele maanden vaste lasten voorkomt dat een tegenvaller meteen tot problemen leidt.

Houd uw crediteuren en voorraad in de gaten

Betaal niet onnodig vroeg als een leverancier een betaaltermijn van 30 of 60 dagen biedt, en voorkom dat er onnodig veel kapitaal vaststaat in voorraad die traag draait.

Grip op cashflow begint bij actuele en overzichtelijke cijfers. Als uw administratie achterloopt, stuurt u eigenlijk in de achteruitkijkspiegel. LMB zorgt voor een actuele administratie en helpt u een realistische liquiditeitsprognose op te zetten. Bekijk onze dienstverlening op het gebied van financiële administratie en bedrijfsfinanciering.

Overweegt u naast een betere cashflow ook externe financiering? Lees ook: financieringsopties voor het mkb.